親世代の常識は疑え!長期投資でじっくり資産を増やそう

こんにちはー、ウチダです。

2019年に老後2000万円問題が話題になりました。

資産運用が必要だとは聞くものの、本当にお金が増えるのか不安な方も多いのではないでしょうか。

そこで今回は、分散・積立・長期の投資で資産形成ができることを説明します。

老後資金は長期でじっくり運用しよう

資産運用で勝負するうさぎとかめ

今回はうさぎとかめを舞台に説明します。

あるところにうさぎとかめがいました。

わいはうさぎ。
なにわのスピードスターや。

うさぎは得意そうに自慢しました。

ぼくはかめ。
じっくりコツコツがんばるよ。

かめも言いました。

以前はお山のかけっこで勝負しました。

今回は、どちらがお金を多く増やせるかで勝負することにしました。

今回はお金で勝負しようか。
20年後にお金を多く持っていたほうが勝ちね。

わかったよ。
そしたら、また20年後にここで会おうね。

うさぎとかめは約束し、それぞれの地元に帰りました。

短期売買の利ざや稼ぎは投資ではなく投機

資産運用で失敗した人のイメージ

うさぎはスピードスターです。

とにかくお金を早く稼ぎたい!
そうだ!投資を始めよう!

うさぎはいろんな動物たちからお金を借りて、大きな金額で投資を始めました。

資産運用ではなく投機でお金を増やそうとするウサギ
投機でお金を増やそうとするウサギ

これで一発当てて、大儲けしよう!

うさぎは毎日パソコンの前にはりついて取引をしました。

短期で売買を繰り返し、その価格差でお金を得ようとしました。

これは投資ではなく、まさに投機でした。

最初はお金も増えて、ウホウホでした。

かめに自慢するために電話をかけることもありました。

もっしー!
久しぶり、かめくん。
調子はどう?
わいはウホウホやで。

うさぎさんはすごいなあ。
ぼくはマイペースでやってるよ。

しかし、うさぎは調子に乗りすぎて、全く勉強をしていませんでした。

すると、相場はいつのまにか下落トレンドになり、うさぎのお金はみるみる減っていきました。

資産運用ではなく投機で失敗してお金を失うウサギ
投機で失敗してお金を失う

ど、どうしよう。。
みんなにお金を返せないやん。。

うさぎはん。
借りた金はちゃんと返す。
これが動物の道理っちゅうもんや。

これはもう走るしかない。

うさぎは夜逃げしてしまいました。

資産運用は分散・積立・長期で投資しよう

現代はスマホで資産運用ができる

一方、かめは堅実な投資を行っていました。

毎日コツコツ投資を続けており、お金を着実に増やしていました。

毎日10ドル投資しよう。
8ドルは投資信託に入れて、残り2ドルは金に投資しよう。

そして20年間投資した結果、お金はたくさん増えました。

資産運用をしたかめの投資成績
資産運用をしたかめの投資成績

かめが投資した金額(元金)は黒い点線で示しており、投資によってお金が大きく増えていることがわかります。

リターンを計算すると、20年で2.5倍にもなりました。

資産運用をしたかめの投資リターン
資産運用をしたかめの投資リターン

時間はかかったけど、お金は大きく増えたぞ!
うさぎさんに勝てるかなあ。

そして約束の日になり、うさぎとかめは久しぶりに会いました。

かめくん、久しぶり。
お金はどう?
増えた?

うん、ゆっくりだけどコツコツ投資して、お金を増やしたよ。

見せて見せて。
あーーー、なるほど。
なるほどね。

うさぎは少し咳払いをして言いました。

かめくん、よくぞここまでがんばったね。
お金持ちになったかめくんに、ビットマスターという投資案件を紹介したいんだけど。

え?それって、2019年頃に破産してるよね?
うさぎさん、もしかして・・。

うさぎはかめをだまそうとしたことがバレてしまいました。

まずい!
ここは脱兎のごとく!
さらば!

うさぎさんはすごいスピードで走りさってしまいました。

その後、かめは地元に帰り、豊かな老後生活を楽しみましたとさ。

かめのようにゆっくりと資産運用をしよう

資産運用をしながら子育てをするかめ

かめは20年かけてお金を2.5倍に増やしました。

今回使用したデータは、アメリカの株価指数S&P500と金の価格です。

2000年から2020年の間、分散・積立・長期の投資によってお金が増えていることを実証しています。

ただ、リターンのグラフを見てわかるとおり、10年程度はずっとプラスになっているわけではありません。

ときどき暴落が起こり、リターンがマイナスになることもあります。

ですが、それでも投資を続けたからこそ、お金を大きく増やせるのです。

かめは1日1ドルなので、月3万円程度です。

それが20年後には約1300万円になっています。(元金は約500万円)

将来のために、かめのようにコツコツ始めませんか?

ここまで読んでくださりありがとうございました。

1995年生まれ、佐賀県出身。 高専を卒業して大手化学メーカーの研究職に就職するが、投資で1200万円作ったので好きなことをやろうと決め、5年で退職する。 現在は保険代理店に勤めながらお金から自由になる仕組みづくりに挑戦している。 趣味は国内旅行。「コロナが明けたら旅行に行こう」が妻との合言葉。

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